Договор залога недвижимого имущества для обеспечения договора поставки

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Договор залога недвижимого имущества для обеспечения договора поставки». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Оформляя недвижимое имущество как залог, нужно помнить, что после заключения сделки:

• продажа или передача его в аренду может быть осуществлена только при согласии залогодержателя;
• при залоге земельного участка также предметом залога окажутся и все постройки на нем – согласно законодательству;
• залогодержатель может передать свои права третьим лицам, если в договоре это не запрещено;
• страхование залогового имущества обычно осуществляется за счет залогодателя.

Следует помнить, что права на имущество переходят к залогодержателю только после прохождения регистрации договора в государственных органах, а также то, что под взыскания не подпадает жилье, если оно является единственным для данного гражданина.

Договор залога недвижимого имущества между физическими лицами

Условия о залоге могут быть быть оформлены в виде отдельного договора или содержаться в самом договоре поставки. Соглашение о залоге заключается в простой письменной форме, если законом или сторонами не установлена нотариальная форма (п. 3 ст. 339 ГК РФ). Если предмет залога – движимое имущество, стороны по своему желанию могут предусмотреть нотариальное удостоверение сделки.

Стандартный образец договора залога в обеспечение договора поставки содержит следующие пункты:

• наименование сторон;
• отсылка к договору, из которого возникло или возникнет в будущем обеспечиваемое обязательство;
• предмет залога и его оценка;
• размер и срок исполнения обязательства, обеспеченного залогом;
• права, обязанности и ответственность сторон;
• порядок расторжения договора и разрешения споров.

Стороны могут предусмотреть в договоре условие о возможности обращения взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

С этим шаблоном часто используют:

• Образец договора залога недвижимости между физическими лицами
• Образец договора залога недвижимости
• Образец договора залога автомобиля
• Договор залога ценных бумаг
• Договор залога имущества в обеспечение договора

Популярные документы и процедуры:

• Образец должностной инструкции
• Образец ходатайства
• Калькулятор госпошлины в суд
• Образец претензии
• 2 НДФЛ

Форма договора залога и его условия регламентируются ст. 339 ГК РФ в редакции закона № 367-ФЗ от 21.12.2013 года.

Согласно ему, ДЗ является соглашением между банком, выступающим залогодержателем и заемщиком, являющимся залогодателем, в результате чего залогодержатель, приняв в залог недвижимость, при невыполнении заемщиком взятых на себя обязательств, получает право взыскать заложенную недвижимость и распоряжаться им по своему усмотрению.

В качестве залога может выступать:

• Любое имущество, в т. ч. деньги.
• Земельная делянка.
• Недвижимость.
• Право имущественного свойства.
• Предприятие.

Форма ДЗ обязана составляться в письменном виде и в нем требуется:

1. Отображать предмет залога, его параметры, условия и время выполнения обязательства, которое обеспечивается залогом. Условия, которые относятся к главному обязательству, будут считаться согласованными, если в ДЗ будет отображена ссылка к основному соглашению по выполнению обязательства. Участники сделки могут оговорить в ДЗ условие о продаже недвижимости, находящейся на обременении (по судебному решению или в порядке мирового соглашения).
2. Обеспечить оценку недвижимости. Если залогодатель – ИП, в качестве залога может выступать будущее обязательство, в пределах суммы основного соглашения. При этом, оценка заложенной недвижимости и ее параметры могут отображаться любым способом, обеспечивающим идентификацию и ее стоимость на дату взыскания.
3. Если иное не определено законом или основным соглашением, ДЗ обязан быть оформлен и заверен нотариусом.

Примечание. Игнорирование перечисленных пунктов, влечет признание ДЗ недействительным.

Залог в обеспечение договора поставки

Как отмечено выше, ДЗ оформляется в письменном виде. При этом, в документе, согласно положениям статьи 339 ГК РФ, обязаны содержаться следующие разделы:

Преамбула, где необходимо отобразить название документа, реквизиты сторон.

Предмет залога. Здесь отмечается сумма и время исполнения обязательства по обеспечению залога.

Права и обязательства участников соглашения

Ответственность сторон

Порядок рассмотрения конфликтов

Порядок расторжения соглашения

Время действия соглашения

Юридические адреса и подписи участников сделки

Данный документ относится к наиболее распространенному и востребованному виду, а также к более эффективному способу оберегания себя от разных рисков.

ДЗ между физлицами предполагает взятие какой-либо суммы в кредит, с гарантированием того, что при невозврате полученной суммы, расчет осуществляется заложенным имуществом.

Согласно законодательным нормам РФ ДЗ составляется только письменно. При этом, при оформлении ДЗ между физлицами необходимо отобразить следующие пункты:

1. Преамбулу, с указанием:

• Ф.И.О. сторон.
• Адреса фактического нахождения.
• Паспортных данных.

2. Предмет заложенной недвижимости.

3. Оценку заложенной недвижимости в рублях (цифрами и прописью).

4. Суть принятого обязательства.

5. и величину кредита.

6. Дату и время исполнения взятого обязательства.

7. Ссылку на документ, по которому заемщик получает кредит.

Примечание. При игнорировании любого пункта, перечисленного выше, соглашение не будет обладать юридическим статусом.

После подписания ДЗ между физлицами необходимо направить документы в Росреестр на регистрацию заложенного имущества.

ДЗ между юр. лицами, так же, как и между физлицами оформляется лишь в письменном виде. Для заполнения такого документа понадобиться предъявить материалы, удостоверяющие статус юр. лица (свидетельство о регистрировании учреждения и пр.), а также правоустанавливающие материалы на недвижимое имущество, передаваемое в залог.

Примечание: Чтобы ДЗ между юр. лицами получил статус действительного, его непременно требуется зарегистрировать в профильной гос. структуре.

После заполнения ДЗ недвижимости, сторонам необходимо пройти процедуру регистрирования сделки. Для этого рекомендуется выполнить следующие шаги:

Этап 1: Подготовка ДЗ

Заполняется ДЗ, как правило, в 3-х экземплярах – по одному для каждого участника сделки и один экземпляр для Росреестра.

Этап 2: Подготовка документов для регистрирования ДЗ

На данном этапе осуществляется сбор документации для ее отправки в Росреестр. Сюда относится:

• Ксерокопия паспорта подателя запроса с предъявлением оригинала.
• Оформленный ДЗ.
• Правоустанавливающие материалы на недвижимость, передаваемую в залог.
• Квитанция о перечислении госпошлины.
• Разрешение супруга или супруги заявителя (при потребности).
• Согласие попечительного ведомства (при потребности).

Этап 3: Обращение в Росреестр

Для регистрирования ДЗ понадобиться подать запрос вместе с подготовленными документами в Росреестр по месту размещения недвижимого имущества.

Примечание. Гос. регистрация обязана оформляться на протяжении 7 рабочих дней.

По Договору залога недвижимого имущества залогодатель передает в залог залогодержателю любое, не изъятое из оборота недвижимое имущество, то есть имущество которое может быть свободно реализовано на рынке, и любые имущественные права на недвижимое имущество, а залогодержатель вправе удовлетворить свои требования по обеспеченному залогом обязательству.

Согласно Гражданскому кодексу Российской Федерации к недвижимым вещам (недвижимое имущество, недвижимость) относятся земельные участки, участки недр и все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе здания, сооружения, объекты незавершенного строительства. ­ ­

Данный договор не применяется при залоге земельных участков. Для договора залога земельного участка применяется иная форма договора -Договор залога (договор ипотеки) земельного участка, которая также представлена на нашем сайте.

В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить денежное удовлетворение из стоимости заложенного имущества путем его судебной или внесудебной реализации. ­ ­

Преимуществами для залогодержателя в таком случае будет являться следующее:

• Защита своих интересов в случае неисполнения обеспеченного залогом обязательства;
• Простой порядок оформления договора;
• Регистрация договора залога позволит контролировать предмет залога и дает гарантию, что предмет залога не будет заложен дважды;
• Возможность определять стоимость имущества самостоятельно.

Если имущество приобретено залогодателем во время нахождения его в браке, то для надлежащего оформления договора залога необходимо предоставить согласие супруга залогодателя на передачу имущества в залог. В противном случае существует риск оспаривания договора залога супругом залогодателя и признания его недействительным. Согласие супруга должно быть предоставлено отдельным документом, подписанным самим супругом и заверенным нотариусом. На имущество, находящееся в общей совместной собственности (без определения доли каждого из собственников в праве собственности), ипотека может быть установлена при наличии письменного согласия на это всех собственников.

Данный договор всегда заключается в письменной форме. Кроме того, все подобные соглашения подлежат регистрации и учету. В частности, регистрации подлежат договоры залога недвижимого имущества, транспортных средств, космических объектов. Если сторонами будет проигнорировано требование о регистрации договора, договор будет считаться недействительным.

1. В данном случае предметом договора может являться исключительно недвижимость.
2. Для того, чтобы понять, сможет ли предмет залога обеспечить долговые обязательства лица по кредиту, необходима его оценка. Оценка предмета залога осуществляется независимыми экспертными организациями по соглашению сторон.
3. Договор залога непременно должен содержать сведения об основном обязательстве, его сроках, объемах, особых условиях.
4. Лицо, пользующееся заложенным имуществом. Как правило, им продолжает пользоваться залогодатель. Однако в ряде случаев кредитор забирает имущество под залог в буквальном смысле, а также отмечает имущество знаками залогодержателя, подтверждающими, что имущество заложено.
5. Еще одно важное условие – возможность замены или восстановления предмета залога при его порче или утере. Сторонам также разрешается обсудить данный аспект, после чего внести соответствующую информацию в текст договора.
6. Прочие положения: ответственность сторон, основания для расторжения, основания для обращения взыскания на предмет залога и т.д.

Гражданам, заключающим договор залога недвижимости, следует быть предельно внимательными и осторожными, чтобы хорошо соизмерять собственные настоящие или будущие долговые обязательства со своими возможностями. Используя квартиру или дом в качестве залога, залогодатель соглашается с тем, что в случае возникновения у него проблем, например, с погашением кредита, залогодержатель может обратить взыскание на указанное жилье.

Договор залога недвижимости

Город .

«»

Мы, (ФИО) , с одной стороны,

1. При продаже имущества в рассрочку возникает залог в силу закона. Если продавец не хочет регистрировать обременение, то в контракте купли-продажи следует сделать соответствующую ссылку.

2. Если недвижимое имущество приобретается при помощи заемных средств, то следует подписать договор займа.

3. Нотариальное удостоверение договора залога недвижимости, за исключением случаев, когда сделка купли продажи осуществляется в нотариальной форме, не требуется.

4. При выдаче кредита, заем следует обеспечить. Обеспечением может выступать имущество или имущественные права должника.

Не используйте бесплатные шаблоны документов! Ошибки и устаревшие шаблоны могут привести к существенным финансовым потерям.

По большей части, договор залога осуществляется в простой письменной форме. Однако участники процесса могут предусмотреть заключение и в нотариальном порядке. Отдельные обстоятельства необходимости применения именно нотариальной формы могут быть определены в законе.

Если основной договор по ответственности, которая обеспечивается залогом, в обязательном порядке требует наличия нотариальной формы, то и договор залога должен быть нотариально удостоверен.

Невыполнение вышеуказанных требований повлечет за собой признание договора о залоге аннулированным.

В некоторых случаях в одной документальной форме могут быть объединены:

• положения основного обязательства;
• нормативные условия непосредственно залога.

В таких случаях происходит смешение нижеследующих понятий:

• документ;
• соглашение.

Из этого исходит, что при включении в документ условий и основной ответственности, и обеспечивающего ее залога, предусматривается наличие двух соглашений и одного документа.

Независимо от специфики рассматриваемой ситуации, документ, объединяющий положения сразу нескольких соглашений, должен быть составлен по форме и зарегистрирован именно как договор залога.

Опыт работы в юридической сфере более 15 лет; Специализация — разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.

Вопросы и ответы юристов

Форма договора залога и его условия регламентируются ст. 339 ГК РФ в редакции закона № 367-ФЗ от 21.12.2013 года. Согласно ему, ДЗ является соглашением между банком, выступающим залогодержателем и заемщиком, являющимся залогодателем, в результате чего залогодержатель, приняв в залог недвижимость, при невыполнении заемщиком взятых на себя обязательств, получает право взыскать заложенную недвижимость и распоряжаться им по своему усмотрению.
В качестве залога может выступать:

• Любое имущество, в т. ч. деньги.
• Земельная делянка.
• Недвижимость.
• Право имущественного свойства.
• Предприятие.

Форма ДЗ обязана составляться в письменном виде и в нем требуется:

1. Отображать предмет залога, его параметры, условия и время выполнения обязательства, которое обеспечивается залогом. Условия, которые относятся к главному обязательству, будут считаться согласованными, если в ДЗ будет отображена ссылка к основному соглашению по выполнению обязательства. Участники сделки могут оговорить в ДЗ условие о продаже недвижимости, находящейся на обременении (по судебному решению или в порядке мирового соглашения).
2. Обеспечить оценку недвижимости. Если залогодатель – ИП, в качестве залога может выступать будущее обязательство, в пределах суммы основного соглашения. При этом, оценка заложенной недвижимости и ее параметры могут отображаться любым способом, обеспечивающим идентификацию и ее стоимость на дату взыскания.
3. Если иное не определено законом или основным соглашением, ДЗ обязан быть оформлен и заверен нотариусом.

Примечание. Игнорирование перечисленных пунктов, влечет признание ДЗ недействительным.

Типовая форма договора залога имущества

Чтобы успешно выполнить залог квартиры у нотариуса, необходимо предоставить следующие документы:

• документы, устанавливающие право собственности на недвижимость или земельный участок;
• свидетельство, подтверждающее государственную регистрацию права собственности на объект;
• кадастровый и технический паспорта объекта недвижимости, выписки из органа ЕГРП;
• отчет о проведенной оценке стоимости и состояния залогового предмета, копия кредитного договора.

Помимо этого, требуется договор залога, который составляется в письменной форме – всего необходимо 4 экземпляра. Первый передается нотариуса для заверения, второй остается у залогодателя, третий у банка, а четвертый отправляется в специальный орган для последующей государственной регистрации.

Составление ДЗ осуществляется по стандартному алгоритму:

1. Оформление кредита, после предоставления документов, и договоренности с условиями обслуживания займа и прочее.
2. Заполнение ДЗ и его подписание сторонами.
3. Регистрирование ДЗ в Росреестре с предоставлением нужных документов и квитанции об оплате госпошлины.

При оформлении ДЗ нужно обратить внимание на следующее:

• ДЗ обязан быть оформлен в письменном виде.
• Залогодателем может стать должник или третье лицо.
• Участники сделки сами устанавливают перечень требований для обеспечения залога.
• Цена заложенного предмета устанавливается также участниками соглашения.
• Залогом может быть любое недвижимое имущество (усадьба, квартира, земельная делянка). При этом, нельзя использовать в качестве залога наркотические и психотропные вещества, оружие, химикаты и т.д.).
• Заложенная недвижимость, обычно остается у залогодателя.
• Залогодатель вправе использовать предмет залога по его назначению и отвечает за непредвиденную ликвидацию или повреждение залога.
• Заложенная недвижимость может быть застрахована от риска порчи или разрушения.

Более наглядно с условиями ДЗ можно ознакомиться, посмотрев видео.

После того, как договор залога составлен, может потребоваться его удостоверение в нотариальной конторе. Это происходит по обоюдному согласию обеих сторон, кроме случаев, когда кредит выдается под залог долей ООО. В таких ситуациях недостаточно одного лишь обоюдного соглашения, также требуется согласие общего собрания общества и обязательное разрешение договора уставом данного ООО.

Чтобы заключить договор залога и удостоверить его у нотариуса, понадобится ряд документов:

• паспорта РФ — залогодателя и залогодержателя;
• для юридических лиц — правоустанавливающие документы, выписка из ЕГРЮЛ, свидетельства о регистрации;
• документы на предмет залога — свидетельство о собственности и т.д.;
• документ, который определяет и подтверждает стоимость предмета залога.

Мы перечислили лишь самые основные документы, которые понадобятся для составления и удостоверения договора залога. В зависимости от конкретного случая может потребоваться также и другая документация. Полный перечень бумаг, которые нужно предоставить, формирует нотариус.

К наиболее существенному условию ДЗ относится предмет ДЗ, которым является недвижимое имущество, передаваемое залогодателем в качестве обеспечения взятого на себя обязательства. При этом, согласно п. 1 ст. 336 ГК РФ отдельные виды имущества не могут выступать в качестве залога.
Сторонами ДЗ являются залогодержатель и залогодатель. При этом, в качестве залогодателя может находиться не только заемщик, но и третье лицо (п. 1 ст. 335 ГК РФ).

Кроме того, залогодатель обязан подтвердить принадлежность ему передаваемого имущества.

Залогодержателем является сторона, принимающая недвижимость для обеспечения выдаваемого займа.

Сторонами ДЗ могут быть, как физ., так и юр. лица.

Примечание. Сторонами ДЗ не могут быть недееспособные лица или граждане с ограниченными способностями.

Договор об ипотеке – это договор о залоге недвижимого имущества

Заложенная вещь может быть передана залогодержателю или оставлена у залогодателя, однако с некоторыми ограничениями. Распорядиться ею заемщик не сможет либо только с согласия второй стороны. Помимо этого, залогодержатель, оставляя предмет залога, может указать в соглашении меры для защиты своих интересов. Если вещь будет испорчена или утрачена, то залогодержатель имеет право требовать компенсацию.

Бывает, что залогодатель оказывается недобросовестным и передает уже заложенную вещь третьему лицу вновь под залог. Тогда залогодержатель может расторгнуть договор до окончания установленного срока, получить вещь обратно и потребовать, чтобы недобросовестная сторона возместила все убытки.

Предмет договора. В силу настоящего Договора Залогодержатель в случае неисполнения обязательств по договору займа от 1 мая 2012г., обеспеченному залогом, приобретает право получить удовлетворение за счет заложенного имущественного права преимущественно перед другими кредиторами.

Залогом в соответствии с настоящим Договором обеспечивается обязательство, которое возникает из договора от 1 мая 2012г., заключенного между Залогодержателем и Залогодателем, в силу которого Должник обязуется возвратить зам в размере, эквивалентном 100 000 долларов США по курсу ЦБ РФ на день платежа не позднее 11 января 2013г. и уплатить проценты за пользование займом.

В обеспечение исполнения обязательств, принятых Должником по вышеуказанному договору, Залогодатель передает Залогодержателю имущество, согласно приложению к настоящему договору. По согласованию сторон указанное имущество может быть передано Залогодателю до окончания срока действия настоящего договора.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Должником какого-либо из своих обязательств по договору займа, указанному в п. 1.2 настоящего Договора, Залогодержатель имеет право обратить взыскание на переданное в залог имущество.

Обязанности залогодателя. Залогодатель обязан:

1. Совершать действия, необходимые для обеспечения сохранности заложенного имущества.
2. Не совершать уступки заложенного имущества третьим лицам.
3. Не совершать действий, влекущих утрату или порчу заложенного имущества или уменьшение его стоимости.
4. Принимать меры, необходимые для защиты заложенного имущества от посягательств со стороны третьих лиц.

Права залогодателя. Залогодержатель вправе:

• В случае неисполнения Залогодателем обязанностей, указанных в разделе 2 настоящего Договора, предпринимать меры, необходимые для защиты заложенного имущества, требовать перевода на себя права собственности на заложенное имущество.
• Вступать в качестве третьего лица в дело, в котором рассматривается иск о заложенном имуществе.

Дополнительные условия. Залог права обеспечивает требования Залогодержателя по договору займа в объеме, определяемом на момент удовлетворения. Залогодатель ознакомлен и согласен с условиями договора займа.

2.1. Заимодавец ……………………………………………………………..…………Заемщику

(передает сумму займа наличными / перечисляет сумму займа на указанный Заемщиком банковский счет)

в срок до «……» …………………. 20….. г.

2.2. Предоставляемый Заимодавцем заем является беспроцентным. За пользование займом проценты (плата) не взимаются.

Заёмщик обязуется возвратить сумму займа единовременно до «….»………………. 20…. г.

……………………………………….… ………….………………………………(ф.и.о. полностью) (ф.и.о. полностью)

……………………………………….… ………….………………………………(подпись) (подпись)

Как правило, подобное соглашение заключается для получения кредита и обеспечения гарантий между соответствующими финансовыми учреждениями и частными лицами. В том случае, если взять заем в банке затруднительно, такой кредит можно взять используя физическое лицо.

Такие сделки вполне легальны и их заключение ничем не затруднено. Один гражданин в данном случае – кредитор, который предоставляет заем, а второй выступает в роли заемщика.

Условия и форма договора залога

Чтобы заключить с банком, кредитной организацией либо физическим лицом договор займа поз залог, нужно подготовить следующие документы (их перечень прописан в статье 408 ТК):

• копия паспорта, заверенная у нотариуса (если в качестве кредитора выступает физлицо, присутствие обоих сторон у нотариуса обязательно);
• нотариально подтвержденная расписка по факту передачи денежных средств заемщику (ст. 808 ТК).

Договор займа с залогом имеет юридическую силу с момента получения займа и отметки в Федеральной службе регистрации сделок с недвижимым имуществом на территории России.

В случае возникновения споров по заложенному праву, обязанность по урегулированию конфликта, а также издержки, вызванные этими спорами, ложатся на Залогодателя.

Обращение взыскания на заложенное право производится без обращения Залогодержателем за судебным решением.

В случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Залогодателем обязательств по договору займа и обращения взыскания на заложенное имущество, требования Залогодержателя удовлетворяются за счет реализации имущества. При этом стоимостью имущества признается его фактическая рыночная стоимость на момент реализации.

Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания и прекращается с выполнением всех обязательств по кредитному договору.

Залогодатель – это человек, который предоставляет свое имущество в качестве залога (обеспечения) по договору кредитования.

Обременяя свою недвижимость, собственник должен понимать, что оформление договора залога несет в себе следующие последствия:

• невозможность распоряжаться своим имуществом весь период залога. Это означает запрет на продажу, дарение, обмен недвижимости;
• запрещено выполнять с недвижимостью действия, которые будут снижать ее стоимость;
• без согласия кредитора нельзя проводить реконструкцию, ремонт, перепланировку;
• изменение целевого назначения земельного участка;
• перевод жилой недвижимости в нежилой фонд или наоборот;
• запрет на сдачу в аренду.

Если у собственника залогового имущества возникает необходимость провести те или иные действия с недвижимостью он обязан получить на это согласие кредитора.

Прежде чем предоставить свою недвижимость в качестве залога, собственнику желательно выполнить определенные шаги.

Подобрать кредитора. Анализ банков и иных кредиторов должен опираться на сложность процесса оформления ипотеки и надежность залогодержателя.

Сюда входят такие моменты, как:

• наличие у кредитора лицензии на предоставление финансовых услуг;
• время принятия решения по запросу на кредитование;
• перечень требований, предъявляемых к заемщику и объекту залога;
• наличие комиссий за рассмотрение заявки, предоставление кредита, обслуживание счета и прочее;
• условия по кредиту (процентная ставка, размер кредитной сумы, валюта кредита, сроки, страховка, способ погашения займа, комиссии). Отдельно стоит уточнить как изменение курса национальной валюты или иных экономических показателей повлияют на процентную ставку (особенно это актуально в нынешних реалиях);
• есть ли возможность замены залоговой недвижимости в период действия договора кредитования;
• перечень необходимых документов для одобрения и оформления кредитных обязательств.

Оценить условия кредитования и остановить свой выбор на лучших. Здесь стоит обратить внимание не только на процентные ставки и сроки кредитования.

Но и на то:

• при каких обстоятельствах кредитор имеет право начать процесс связанный с отчуждением залоговой недвижимости. Какие обстоятельства дают право на судебный иск с целью приобретения имущественных прав на недвижимость в ипотечном залоге.
• есть ли возможность досрочного погашения;
• предоставляется ли возможность реструктуризации кредита (отсрочек по платежам);

После выбора кредитного продукта, заемщику желательно получить письменное подтверждение кредитора о согласии на ипотечный кредит, с подробным указанием всех его условий.

Как оформить недвижимость в качестве залога при займе у физлиц

Тип документа: Договор залога

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 4,5 кб

Договор залога имущества является дополнением к кредитному соглашению. Его подписывают залогодержатель и залогодатель, участвующие в сделке. Обязательно указываются документы, удостоверяющие личность залогодателя, его ФИО и адрес проживания.

Поля, которые нужно заполнить

Помимо личной информации, заполняя документ, подтверждающий факт залога имущества, требуется указать:

• номер и дату составления кредитного договора;
• лицо, предоставившее денежные средства;
• общая сумма кредита;
• срок возврата;
• имущество, которое было заложено для обеспечения погашения задолженности.

Обязательно должно быть указано, во сколько оценивается заложенное имущество. Оно необходимо для того, чтобы в случае не погашения кредита, заимодавец мог возместить понесенные убытки за счет его продажи.

Документ оформляется в двух экземплярах. Причем в нем указывается, кому именно он вручается. Завершается оформление тем, что указывается контактная информация сторон:

• юридический адрес;
• паспортные данные;
• ИНН, КПП, банковские счета;
• телефон.

Если договор не будет подписан представителями сторон и заверен печатями, то никакой законной силы он иметь не будет.

г. Москва «___»_________ 201_ г.

ОАО «____________», именуемое в дальнейшем «Залогодатель», в лице Генерального директора _______________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и ООО «___________», именуемое в дальнейшем «Залогодержатель», в лице Генерального директора _________________, действующего на основании Устава, с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий договор залога (далее – «Договор») о нижеследующем:

Весь образец договора залога недвижимости в прикрепленном файле.

Тип документа: Договор залога

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Распространенный метод обеспечения долговых обязательств – оформление залогового договора недвижимости. Этот метод привлекателен как для юридических, так и для физических лиц.

Залог недвижимости может выступать обеспечением выполнения обязательств по:

• договору на получение кредита;
• займовому договору;
• аренде;
• обязательствам при купле-продаже;
• другим договорам.

г. Москва «___»_________ 201_ г.

ОАО «____________», именуемое в дальнейшем «Залогодержатель», в лице Генерального директора _______________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и ООО «___________», именуемое в дальнейшем «Залогодатель», в лице Генерального директора _________________, действующего на основании Устава, с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор залога (далее – «договор ипотеки») о нижеследующем:

Весь образец договора залога нежилых помещений (ипотеки) между юридическими лицами в прикрепленном файле.

Договор залога недвижимости в обеспечение договора займа

В 329-ой статье ГК России перечислены меры, обеспечивающие выполнение договорных обязательств, среди которых фигурируют залог и задаток.

Задаток направлен на доведение договора до конца — сторона, которой передали задаток, имеет стимул для продолжения сотрудничества, в противном случае ему необходимо отдать деньги покупателю, так и для покупателя задаток — повод не срывать сделку и соблюдать все оговоренные пункты документа.

Залог, согласно 334-ой статье Кодекса, – это имущество или денежные средства, которые дебитор передает кредитору, причем в случае неисполнения договора кредитор вправе распоряжаться залогом по своему усмотрению.

Основа законодательного регулирования закреплена в Гражданском кодексе (ГК). Причем такого документа касаются:

• статья 27 (понятие, условия, случаи недействительности документов, рамочный договор и прочее);
• третий параграф, начиная со статьи 334 ГК (понятие залога, что прописывается в образце договора, как происходит взыскание и прочее).

Кодексом устанавливается, какое имущество может стать залогом, форма договора, процедура составления, обязательность регистрации, ответственность сторон и прочее.

Пункты ГК РФ находятся в свободном бесплатном доступе. Если Вам не понятны, какие-либо определения, можно проконсультироваться с нашим юристом в бесплатном чате.

Условие считается согласованным и залог возникает, когда:

1. В основном договоре купли-продажи нет никаких упоминаний обременении. Тогда оно возникает в силу закона.
2. В соглашении прямо предусмотрено, что возникает залог.

Если в сделке указано, что залог не возникает на стороне продавца, то при регистрации он не будет зарегистрирован

Прописать условие нужно в основном договоре купли-продажи отдельным пунктом, отдельного соглашения об этом составлять не нужно.

Регистрация обременения происходит в Росреестре автоматически при государственной регистрации перехода права собственности. В выписке из ЕГРН в разделе обременений будет указано, что недвижимость находится в залоге у продавца.

Сторонами договора заема являются заимодавец (тот, кто передает деньги или вещи) и заемщик (соответственно, должник). Заключать договор займа могут любые физические лица, ограничений здесь никаких нет.

Российское законодательство не запрещает выступать в роли заемщика или заимодавца иностранным гражданам или лицам без гражданства.

Посмотрим же, что говорит на этот счёт законодательство и как оформить использование этого способа в том случае, если покупается квартира. Расскажем, нужна ли расписка о получении залога и можно ли его вернуть в случае, если сделка не состоялась.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию Москва 7 (812) 385-57-31 Санкт-Петербург

Как заложить недвижимое и движимое имущество

• Нормы законодательства относительно залога зафиксированы в ГК РФ (где указаны общие правила, касающиеся этого вида обеспечения при договоре), а также в ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» №102-ФЗ.
• В последнем случае речь идёт о тех ситуациях, когда предметом выступает сама квартира или другое имущество, относящееся к категории недвижимого, за счёт реализации которого продавец (или займодавец, если покупка осуществлялась на заёмные деньги) может вернуть себе сумму, переданную должнику – либо ту, которую он в силу договора обязан был передать продавцу.
• По сути же такой вид обеспечения представляет собой следующее:

1. Покупатель либо не имеет денег, чтобы осуществить платёж сразу, либо по каким-то своим причинам вынужден платить по частям или с отсрочкой.
2. Однако при этом у него есть (или будет – как при ипотеке с использованием заёмных средств) достаточно ценное имущество, за счёт реализации которого кредитор (или продавец) может удовлетворить все заявленные им требования.
3. Стороны составляют договор, по которому залогодатель (должник, покупатель) гарантирует, что в том случае, если он в установленные сроки не произведёт полную оплату, вторая сторона договора может продать принадлежавшее ему имущество и за счёт вырученных средств полностью погасить долг перед ней.

Справка! Такой способ в первую очередь защищает интересы продавца или займодавца. Однако он может быть выгоден и покупателю (должнику), если тот уверен, что нужные денежные средства найдёт, но прямо сейчас их на руках не имеет. В этом случае залог успокаивает контрагента и позволяет вести правоотношения дальше.

Договор займа между физлицами с залогом недвижимости может быть оформлен так же, как и между физлицом и финансовым учреждением. В любом случае, заемщик и залоговое имущество должны соответствовать требованиям кредитора. Однако вариант заключения сделки по предоставлению займа между гражданином и юрлицом более распространен.

Договор займа с залогом недвижимости необходим, чтобы зафиксировать сумму денежных средств, которая будет передана гражданину, а также обозначить условия, на которых будут исполняться долговые обязательства.

Иными словами, документ служит гарантом возвращения кредита. Если предоставленные средства не будут выплачены, то это послужит поводом для их принудительного взыскания, в том числе и взыскания залогового имущества.

В таком случае гражданин полностью или частично сможет погасить сумму требований кредитора.

Помимо прочего договор залога недвижимого имущества служит основанием предоставления кредита физлицу на более выгодных условиях (под низкие проценты или на длительный срок).

В начале договора залога недвижимости в обеспечение договора займа определяются его участники: заемщик (займодатель) и кредитор (займодержатель).

Документ должен содержать в себе информацию о предмете соглашения. Им может стать разного рода ликвидное имущество: жилой дом/квартира, нежилые помещения, земельные объекты. Исключением является имущество, которое вышло из оборота или уже заложено.

Далее в соглашении прописывается сумма заема, годовая процентная ставка, срок предоставления средств, цель займа и график выплаты процентов, а также окончательный срок выплаты всей суммы.

Также в документе важно указать порядок действий в случае, когда залоговое имущество утрачено или его стоимость снижена из-за порчи. При этом должны быть учтены случаи форс-мажорных ситуаций, когда ни от одной из сторон не зависит сохранность этой недвижимости.

В конце соглашения указываются реквизиты сторон. Физлица оставляют свои паспортные данные, а юрлица – данные регистрационных документов.

Обратите внимание, данная сделка (кредитование/предоставление займа) должна быть зарегистрирована в государственном органе (Росреестре или МФЦ), чтобы на недвижимость были наложены ограничения.

Нотариальное заверение договора залога недвижимости является добровольным. Заверение не предаст большей юридической силы документу, но может стать гарантией для обеих сторон.

Нередко физические лица отказываются от этой процедуры из-за госпошлины, которая рассчитывается в проценте от оценочной стоимости залогового объекта.

Само понятие данного документа приводится в статье 334 Гражданского Кодекса РФ.

В соответствии с текстом этой статьи, договор залога недвижимости в обеспечение займа является документом гражданско-правового характера.

И, по условиям этого соглашения, если заемщик не выполняет свои обязательства по выплатам, кредитор получает право вернуть переданные им кредитные средства за счет продажи заложенного клиентом недвижимого имущества.

Стороны такого договора — это залогодержатель (кредитор) и залогодатель (заемщик). В соответствии с текстом соглашения, у залогодержателя имеется преимущественное право перед другими кредиторами на возврат выданных заемщику средств.

Данный документ выполняет сразу две функции, по одной для каждой из сторон. Заемщику он дает возможность получить в качестве займа большую сумму денег, а для кредитора выступает в качестве страховки. Если выплаты по кредиту не осуществляются, то банк может продать недвижимость заемщика и вернуть себе средства.

Похожие записи:

• 94 фз о закупках последняя редакция 2021
• Кадастровая стоимость объектов недвижимого имущества в республике башкортостан
• Юристы в Омске по жилищным вопросам адреса